Политика AML/KYC в сервисе Capital Cash

1. Общие положения

1.1 Цели и задачи AML/KYC-политики

Политика сервиса Capital Cash направлена на предотвращение и минимизацию рисков, связанных с незаконной деятельностью, включая:

- Отмывание денег;

- Финансирование терроризма;

- Торговлю наркотиками и людьми;

- Коррупцию и взяточничество;

- Распространение оружия массового уничтожения.

Сервис Capital Cash соблюдает требования международных регуляторов, в том числе Пятой директивы по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), и внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы контроля.

1.2 AML/KYC-обязательства

В соответствии с требованиями регулирующих органов, сервис Capital Cash как поставщик услуг виртуальных активов обязан:

- Проверять подозрительные транзакции;

- Проводить идентификацию пользователей (KYC) при необходимости;

- Устанавливать источник происхождения криптоактивов;

- Временно удерживать криптоактивы на период проверки.

1.3 Согласие клиента на AML/KYC-проверку

При создании заявки на сайте Capital Cash, клиент соглашается на проведение AML/KYC-проверки.

1.4 Проведение AML/KYC-проверок

AML-проверка осуществляется сервисом getblock.net и поставщиком ликвидности.

KYC-проверка осуществляется AML-офицером сервиса и поставщиком ликвидности.

При прохождении проверки клиент соглашается на обработку и хранение его персональных данных, а также передачу поставщику ликвидности.

1.5 Основные меры AML/KYC

AML/KYC-политика сервиса включает:

Мониторинг транзакций в режиме реального времени;

Назначение **AML-офицера** (**Money Laundering Reporting Officer**);

Применение риск-ориентированного подхода;

Взаимодействие с государственными органами в установленных законом случаях;

Ведение бухгалтерского учета и документации.

2. Ограничения и меры при подозрительных транзакциях

2.1 Запрещенные юрисдикции

Сервис Capital Cash не предоставляет услуги клиентам из следующих стран:

США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, КНДР, Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.

2.2 Блокировка подозрительных транзакций

Транзакция клиента может быть заморожена на неопределенный срок, если:

AML-анализ криптоактивов выявил риск выше 40% или актив получил метку:

DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXER, SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS.

- Поставщик ликвидности направил служебный запрос о блокировке;

- Компетентные органы подали запрос на арест средств;

- AML-офицер выявил подозрительную активность в транзакции клиента.

3. Документы для прохождения KYC-проверки

Для успешного прохождения KYC-проверки, клиент должен предоставить:

Подтверждение происхождения средств:

- Источник получения средств (скриншоты истории вывода средств с кошелька или платформы отправителя);

- Назначение транзакции (за какую услугу были получены средства);

- Данные контактного лица, с которым велось общение (скриншоты переписки).

Идентификационные документы:

- Паспорт, ID-карта или водительское удостоверение (фото документа);

- Селфи с документом и листом с текущей датой и подписью.

Сервис вправе запросить дополнительные документы. Все изображения должны быть в хорошем качестве где четко и без бликов видны данные клиента.

3.1 Сроки рассмотрения KYC-запросов

Сроки проверки документов индивидуальны и не подлежат строгому регламенту.

3.2 Возврат заблокированных активов

Возврат средств возможен только после успешного прохождения KYC-проверки.

В случае успешной KYC-проверки, возврат осуществляется с удержанием комиссии до 5%.

Активы, не прошедшие AML-проверку, обмену не подлежат.

Если актив арестован или по нему получен запрос от компетентных органов, возврат невозможен (в этом случае актив рассматривается как вещественное доказательство).

4. Запросы от государственных и правоохранительных органов.

Государственные и правоохранительные органы могут направлять официальные запросы на сотрудничество.

Каждый запрос рассматривается в индивидуальном порядке в соответствии с пользовательским соглашением.

Контакт для запросов: info@capital.cash