Условия проведения обменов обменным пунктом Capital Cash

1. Общие положения

Настоящее Соглашение устанавливает условия предоставления услуг обмена цифровых активов сервисом «capital.cash» (далее — «Сервис»). Перед использованием услуг сервиса Клиент обязан внимательно ознакомиться с условиями данного Соглашения и принять их в полном объёме. В случае несогласия с каким-либо из пунктов Соглашения, Клиенту запрещается пользоваться услугами сервиса. Факт использования сервиса означает безоговорочное согласие Клиента со всеми положениями данного Соглашения.

2. Условия подачи заявок на обмен

2.1 Клиент обязан создать заявку на сайте сервиса и предоставить актуальные контактные данные.

2.2 Для подачи заявки на обмен клиент заполняет форму на сайте, указывая: Сумму и валюту обмена; Реквизиты для зачисления средств; Личную информацию, если это требуется и e-mail.

2.3 Клиент несет ответственность за точность предоставленных данных.

2.4 Обмен реквизитами между клиентом и сервисом осуществляется исключительно через сайт обменного пункта. В случае необходимости изменения реквизитов, например, при отклонении платежа банком или по другим причинам, обновленные реквизиты отправляются клиенту на указанный им в заявке e-mail после получения запроса от клиента на замену реквизитов. Клиент обязан самостоятельно проверить подлинность полученного письма или уточнить в онлайн поддержке сервиса. Официальный email-адрес сервиса: info@capital.cash.

2.5 Сервис выполняет обмены ежедневно с 10:00 до 00:00 по московскому времени.

2.6 Для обменов, при которых клиент отправляет фиатные средства сервису, необходимо пройти одноразовую верификацию карты. Для этого требуется сделать фото карты с видимым именем отправителя на фоне номера заявки, по которой осуществляется оплата. Верификация проводится вручную оператором сервиса, занимает не более трёх минут и требуется только один раз.

3. Условия фиксации курса обмена

3.1 Обменный курс фиксируется в момент поступления средств на указанный адрес или банковские реквизиты сервиса.

3.2 Если выполнение заявки невозможно по независящим от сервиса причинам, её статус обновляется на «Отложена» до момента, когда оплата станет возможной. Курс пересчитывается в большую или меньшую сторону на момент фактической выплаты клиенту. Если перерасчёт произошёл, сервис уведомляет клиента об изменении курса в заявке перед осуществлением выплаты.

3.3 Курс на сайте сервиса учитывает все возможные дополнительные комиссии и является окончательным для клиента.

3.4 Клиент обязан иметь непосредственный доступ к личному кабинету для своевременного подтверждения входящих платежей. Запрещается указывать реквизиты третьих лиц для получения выплаты.

4. Условия и сроки оплаты заявки клиентом

4.1 После создания заявки клиент обязан произвести оплату в течение одного часа.

4.2 Если оплата не поступила в установленный срок, заявка автоматически аннулируется, а предоставленные реквизиты становятся недействительными. В этом случае клиент может создать новую заявку и получить актуальные реквизиты для оплаты.

4.3 Заявка считается оплаченной только в том случае, если депозит внесен в пределах указанного временного интервала.

4.4 При возникновении проблем с оплатой клиент обязан незамедлительно обратиться в службу поддержки и сообщить о возникших трудностях.

4.5 При оплате через Систему быстрых платежей (СБП) клиент должен использовать только указанные реквизиты: Название банка / Номер телефона / ФИО получателя.

4.6 Если платеж был совершен на другой банк по тому же номер телефона, заявка считается неоплаченной.

5. Условия и сроки оплаты заявки Сервисом

5.1 Стандартный срок выплаты средств клиенту составляет до двадцать четырех часов с момента получения сервисом оплаты. Сервис осуществляет обмены в ручном и полуавтоматическом режиме.

5.2 В случае форс-мажорных обстоятельств (например, технических сбоев) срок выплаты может быть увеличен, о чем клиент будет уведомлен.

5.3 Для международных переводов или особых регионов сроки могут варьироваться в зависимости от банковских или иных процедур.

5.4 Оплата заявки сервисом может быть разделена на части.

5.5 Обмен считается завершенным после получения средств клиентом.

6. Формат получения консультаций

Клиент может обратиться за консультацией через:
- Электронную почту: info@capital.cash;
- Онлайн-чат на сайте;
- Телефон / WhatsApp: +420 721 814 159.
Служба поддержки работает в режиме 10:00-0:00 по Московскому времени.
Максимальный срок ответа службы поддержки составляет 1 час.
Сервис обязуется поддерживать связь с клиентами, партнерами, гос. органами и другими службами.

7. Формат взаимодействия при форс-мажорных обстоятельствах

Возможные ситуации и действия Сервиса

Блокировка банковского счета Сервиса.

7.1 В случае блокировки счета Сервиса клиент будет незамедлительно уведомлен. Ему будет предложен альтернативный способ оплаты заявки или возврата средств. Комиссия за возврат не превышает фактический объем затрат, связанных с возвратом.

Невозможность завершения заявки из-за блокировки счета клиента.

7.2 Если завершение заявки невозможно из-за блокировки счета клиента, ему будет предложен альтернативный способ оплаты или возврата средств. Комиссия за возврат не превышает фактический объем затрат, связанных с возвратом

Ошибочный перевод средств по вине клиента (неверно указаны реквизиты).

7.3 Сервис оказывает необходимую поддержку в решении ситуации, однако не гарантирует полный возврат средств. Возможность возврата рассматривается индивидуально.

Ошибочный перевод средств через СБП на другой банк.

7.4 Если клиент совершил перевод через СБП на указанный Сервисом номер телефона, но на другой банк, он обязан предоставить:

-Подтверждение транзакции (выписку, видео, квитанцию);

-Официальный запрос на возврат.

Сервис оказывает необходимую поддержку, но не гарантирует полный возврат средств. Возможность возврата рассматривается индивидуально.

Задержка перевода, отклонение платежа банком или запрос дополнительной информации о получателе.

7.5 В случае задержки перевода, отклонения платежа банком или запроса дополнительной информации о получателе, Сервис вправе запросить у клиента дополнительные данные для передачи в банк, включая:

Город и адрес проживания;
Дату рождения;
Ф.И.О.
Копии документов

7.6 Также Сервис вправе потребовать дополнительные подтверждения, такие как:

Видео, подтверждающее оплату (формат указывается службой поддержки);
PDF-файлы и другие банковские выписки.

8. Условия обработки и хранения персональных данных

Сервис собирает и обрабатывает следующие данные:

- ФИО клиента;
- Кошельки и реквизиты;
- Историю транзакций;
- Копии документов для прохождения KYC.

8.1 Данные хранятся в зашифрованном виде и защищены. Сервис обязуется не разглашать персональные данные клиента третьим лицам.

8.2 Клиент дает согласие на обработку данных при создании заявки на сайте Сервиса.

9. Регламент проведения AML/KYC/KYT

AML-проверки:

9.1 Каждая подозрительная транзакция проверяется с использованием getblock.net для оценки риска.

9.2 Депозиты с AML-оценкой выше 40% могут быть временно заморожены на неопределенный срок.

9.3 Транзакции с высокорисковыми метками:

DARK SERVICE

SCAM

STOLEN

MIXING(MIXER)

SEXTORTION

RANSOMWARE

HACK

PHISHING

TERRORISM FINANCING

FRAUD

BLACKLIST

STILL UNDER INVESTIGATION

CYBERCRIME ORGANIZATION

NARCOTICS

CHILD ABUSE

HUMAN TRAFFICKING,

SANCTIONS,

и другие высокорискованные активы, подлежат дополнительной проверке и заморозке на неопределенный срок.

9.4 Клиент дает согласие на проверку полученных криптоактивов в соответствии с AML-политикой сервиса при создании заявки на сайте.

KYC-процедуры:

Клиенты с замороженными средствами обязаны предоставить:

9.5 Источник средств (скриншоты, подтверждения транзакций);

9.6 Цель перевода (договоры, переписка);

9.7 Фото с документом и датой, написанной от руки на листе.

Сервис передаст необходимые документы поставщику ликвидности с запросом на разморозку средств клиента.

Сервис обязуется оказывать всестороннюю поддержку в процессе разблокировки средств, а также своевременно уведомлять клиента о запросах дополнительной информации.

Размораживание средств:

Срок проверки данных клиента составляет от семи дней.
После разморозки средства возвращаются на кошелек отправителя. Комиссия за возврат составляет до 5% от суммы.

10. Перечень стран, клиентов из которых обменный пункт не обслуживает.

Для снижения риска, сервис capital.cash не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах:

США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямай

11. Заключительные положения

Клиент, совершая обмен, соглашается с условиями данной политики.
Сервис оставляет за собой право вносить изменения правил сервиса и политику AML/KYC без уведомления клиентов.

Правила